В этой статье мы расскажем об основных моментах, необходимых для анализа юридического лица, предлагающего Вам свои услуги по размещению Вашего капитала под выгодные или очень выгодные проценты. Конечно, это не панацея, но совсем уж левые компании Вы отсечь сможете.

Начните с того, чтобы они прислали Вам инвестиционный договор, который Вы в дальнейшем планируете подписывать. Если его нет или прислать отказываются, то лучше ничего не инвестировать. Да, бывают серьезные проекты, где надо на их сайте акцептовать договор – тогда возьмите реквизиты компании оттуда, и заодно проверьте время, когда сайт начал работать и наполняться информацией именно в том виде, в котором он у Вас отображен на экране. Желательно, чтобы это происходило не менее 5 лет – все так называемые хайпы начинают свою работу за год-полтора до появления у Вас «в гостях».

Хорошо, вот у Вас есть реквизиты компании. Идем на сайт Федеральной Налоговой Службы, ищем раздел «Проверь себя и контрагента», вводим там ИНН или ОГРН компании, видим дату регистрации (и ликвидации, если есть) и получаем выписку. Если компания ликвидирована, ни в коем случае ничего туда не отправляйте. Хорошо, наша компания жива, что пишут в выписке?

• Форма собственности: например, если это фактически ООО, а заявлено что это КПК – наверняка что-то нечисто.
• Дата регистрации: чем старше, тем лучше (хотя бы те же 5 лет минимум). Правда, компания могла менять наименование, что из выписки почти не вычислить. Если меняла — это тоже плохой признак: жила-была какая-то «левая» ООО, ничего не делала, и тут вдруг спустя много лет начала активно работать — странно, не правда ли?
• Меняла ли компания место регистрации? Плохо, если это произошло недавно, очень плохо, если смена адреса повлекла за собой смену налоговой инспекции – возможно, что-то не так с налогообложением.
• Уставный капитал компании. Если это ООО, и там 10 тысяч рублей – плохой знак: это сумма для выплаты ВСЕМ кредиторам после ее банкротства – других денег на расчетном счете скорее всего не будет. Если уставный капитал ООО большой (десятки или сотни миллионов), а компании полгода или год – это тоже тревожный знак, так как он запросто может быть не выкуплен участниками, что по закону об обществах с ограниченной ответственностью нужно сделать в течение 4-х месяцев, но участники это сделать «не успели». Тот же результат, если почти весь уставный капитал выкуплен самим ООО – в обоих случаях это значит, что денег на расчетном счете скорее всего нет. Хотя даже большой выкупленный участниками уставный капитал – еще не гарантия: организация не обязана «замораживать» его на своем расчетном счете – он должен быть там только в конце года.
• Кто участники общества: если основной участник — тоже юридическое лицо, тогда также изучаем и его (и так до бесконечности, обычно на третьем или 4-м участнике Вы увидите оффшорную компанию, что тоже плохо – деньги оттуда не вытащить никак). Если же физическое лицо, то хотя бы почитайте про него в Интернете – иногда интересное всплывает из биографии.

Это не весь анализ выписки, но для начала сойдет. Далее идем в Картотеку арбитражных дел Арбитражного суда выяснять, являлось ли лицо ответчиком в суде. Выясняем все так же по ИНН или ОРГН. Насторожить должно, если оно являлось ответчиком и проиграло дело на относительно маленькие суммы (тысячи, десятки или сотни тысяч рублей) – это значит, что скорее всего компания недобросовестно ведет себя по отношению к своим поставщикам и подрядчикам. Захотите ли Вы с ней работать?

У серьезных участников финансового рынка всегда есть лицензии: это либо брокерская лицензия, выдаваемая Федеральной службой по финансовым рынкам, подлинность которой можно посмотреть на сайте Центрального банка, либо лицензия на деятельность по управлению ценными бумагами (ее проверка там же),  либо дилерская лицензия (где ее проверить, Вы уже знаете) – лучше, если есть все три. Также на сайте ЦБ указано, действующие они ли нет. Не стесняйтесь запрашивать сами бланки лицензий у компании с обязательной сверкой данных компании в реестре на сайте ЦБ, реквизитах в выписке, бланке лицензии и присланном Вам договоре – любое несоответствие (ИНН, наименование, адрес регистрации) должно насторожить Вас.

Если Вы инвестируете в МФО или КПК, то они должны быть внесены в соответствующие реестры (проверять мы тоже идем на сайт Центрального банка). Кстати, КПК — это особая форма собственности компании, и она должна начинаться именно с аббревиатуры КПК, и никак иначе.

Ну и напоследок, если Ваш анализ убедил Вас в надежности компании, при подписании инвестиционного договора у них в офисе внимательно проверьте (как мы предполагаем, сам договор уже проверил Ваш юрист) реквизиты компании – маловероятно, но все-таки возможно, что Вам предложат подписать договор с другим юридическим лицом.

Надеемся, что эта информация для Вас оказалась полезна. Повторимся — это не панацея, 100% гарантий здесь нет, но шансы нарваться на лохотрон после таких Ваших действий все-таки меньше.